Spiko Dollar

L'unica commissione per l'utilizzo di Spiko Dollar è una commissione di gestione annua dello 0,25% sul patrimonio gestito, dedotta quotidianamente su base proporzionale. Gli interessi che vedi ogni giorno sono sempre indicati al netto di questa commissione. Non sono previsti costi per il mantenimento del conto Spiko, né commissioni sulle operazioni di deposito e prelievo. Non viene inoltre applicata alcuna commissione di custodia.

I tuoi fondi sono garantiti da una banca di primo livello e sono a rischio solo nel caso - remoto - di insolvenza di quest'ultima. In tal caso, i fondi restano protetti dal portafoglio di titoli interamente di proprietà dei fondi di Spiko, che verrebbero prontamente liquidati per ridurre al minimo eventuali perdite. In caso di perdite residue a seguito della liquidazione del portafoglio titoli, Spiko Dollar deterrà un credito senior nei confronti della banca.

In primo luogo, non hai alcuna esposizione finanziaria all'insolvenza di Spiko, poiché i tuoi fondi non compaiono mai nel bilancio della società. Quando depositi fondi, questi vengono trasferiti direttamente dal tuo conto corrente alla banca depositaria. Allo stesso modo, i prelievi vengono inviati direttamente dalla banca depositaria al tuo conto bancario designato. Il conto deve essere intestato a te, poiché Spiko non può essere utilizzato come mezzo di pagamento.

Tuttavia, l'insolvenza di Spiko potrebbe avere un impatto operativo, poiché la piattaforma potrebbe non essere più disponibile per inviare ordini di prelievo, ad esempio. I prodotti Spiko sono tuttavia regolamentati e vigilati dall'Autorité des marchés financiers (AMF), l'equivalente francese della CONSOB, e il loro funzionamento non dipende dal distributore. In pratica, potrai sempre trasmettere i tuoi ordini di rimborso direttamente alla società di gestione per telefono o via email.

Solo banche di rilevanza sistemica globale. Nello specifico: BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole CIB, Natixis, Goldman Sachs, J.P. Morgan, Citi, Morgan Stanley, Barclays, UBS, HSBC, Santander e Bank of America.

Detenere strumenti finanziari in bilancio è costoso per una banca a causa dei requisiti patrimoniali regolatori associati. Una banca è quindi disposta a pagare un tasso superiore al tasso risk-free a un intermediario istituzionale come Spiko Euro, Spiko Dollar, Spiko Pound, Spiko Franco Svizzero per detenere questi strumenti finanziari per suo conto. Si tratta di un accordo vantaggioso per entrambe le parti: i fondi Spiko puntano a ottenere un rendimento interessante sulla liquidità, mentre la banca ottiene esposizione alla performance di un portafoglio di strumenti finanziari senza iscriverli nel proprio bilancio.

Amundi registra ogni pomeriggio il valore di mercato del paniere azionario di Spiko Dollar.

• Se il valore di mercato è aumentato rispetto al giorno precedente, Amundi vende il numero di azioni necessario a riportare il paniere al suo valore iniziale e trasferisce il ricavato a BNP Paribas.

• Se il valore di mercato è diminuito, BNP Paribas copre la differenza affinché Spiko Dollar possa riacquistare le azioni e ripristinare il paniere al suo valore iniziale.

• Indipendentemente dalle condizioni di mercato, BNP Paribas corrisponde quotidianamente a Spiko Dollar SOFR + 0,48%.

Esempi numerici per Spiko Dollar, con un paniere azionario del valore di 100$:

• Scenario 1 - Il paniere chiude la giornata a 95$: BNP Paribas corrisponde 5$ a Spiko Dollar, più SOFR + 0,48%.

• Scenario 2 - Il paniere chiude la giornata a 105$: Spiko Dollar corrisponde 5$ a BNP Paribas, mentre BNP Paribas corrisponde SOFR + 0,48% a Spiko Dollar.

Puoi trovare il prospetto e il documento contenente le informazioni chiave (KID) qui.