Spiko Dollar
Laat je dollars elke dag groeien, aangedreven door de meest vertrouwde banken ter wereld.
Slim cash management
Rendementspercentage
Dagelijks uitbetaald
Altijd toegankelijk
*Netto van kosten, dagelijks opgebouwd en uitbetaald door de bancaire tegenpartij (BNP Paribas).
Ontworpen met het oog op veiligheid
We werken samen
met marktleiders
VermogensbeheerderAmundi, de grootste vermogensbeheerder van Europa, beheert Spiko Dollar namens Spiko.
Bancaire tegenpartijBNP Paribas keert dagelijks rente uit aan Spiko Dollar.
BewaarbankCACEIS, een dochteronderneming van Crédit Agricole, treedt op als bewaarder en verzorgt de boekhouding van Spiko Dollar.
AccountantPwC voert vier keer per jaar een audit uit bij Spiko Dollar.
Gereguleerd en onder toezicht in Frankrijk onder het EU-recht
Transparant door ontwerp
*Tarief netto na kosten, dagelijks opgebouwd en uitbetaald door de bancaire tegenpartij (BNP Paribas).
Hoe Spiko Dollar werkt
Om kapitaalvereisten te verlagen, zoeken banken buiten de balans blootstelling aan de prestaties van financiële instrumenten, zoals beursgenoteerde aandelen.
Spiko Dollar selecteert onder toonaangevende banken degene die de gunstigste voorwaarden biedt om de financiële instrumenten te verwerven waaraan het blootstelling zoekt.
Elke dag wordt het rendement van de portefeuille doorgegeven aan de geselecteerde bank, terwijl Spiko Dollar in ruil daarvoor een gegarandeerd dagelijks rendement ontvangt. Deze contractuele overeenkomst tussen Spiko Dollar en de bank staat bekend als een Total Return Swap.
In het onwaarschijnlijke geval van een bankfaillissement zou Spiko Dollar de portefeuille liquideren. Deze strategie is beproefd sinds 2014 en heeft nog nooit een wanbetaling gekend.
Onderliggende activa
Uw geld profiteert van dubbele bescherming: de kredietwaardigheid van een Tier 1-bank en, mocht die bank in gebreke blijven, volledige eigendom van een portefeuille financiële activa die eenvoudig kan worden geliquideerd.
Productkenmerken
- Officiële naam
- Spiko Amundi Overnight Swap Fund
- Huidig netto rendement
- 4.37%
- Totaal Beheerd vermogen
- 000
- Beleggingsmandaat
- Total Return Swaps met Tier 1-banken
- ISIN
- FR0014015LE1
- Valuta
- USD ($)
- Beheerkosten
- 0,25%
- Bestemming van de opbrengsten
- Accumulerend
- Minimale inleg
- $1
- Minimale opname
- $1
- Vestigingsland
- Frankrijk
- Lanceringsdatum
- 03/03/2026
- Gedelegeerd vermogensbeheerder
- Amundi Asset Management
- Toezichthouder
- Franse Autoriteit Financiële Markten (AMF)Verifieer de goedkeuring
FAQ
Wat zijn de kosten voor het gebruik van Spiko Dollar?
De enige kosten voor het gebruik van Spiko Dollar zijn een jaarlijkse beheervergoeding van 0,25% over uw gestorte middelen, dagelijks pro rata berekend. De rente die op onze website of in onze app wordt getoond, is altijd netto van kosten. Er zijn geen kosten voor het aanhouden van een Spiko-rekening, en stortingen en opnames zijn volledig kosteloos. Tot slot zijn er ook geen bewaarkosten.
Wat zijn de risico's en hoe worden mijn middelen beschermd?
Uw middelen worden gedekt door een Tier 1-bank en lopen alleen risico in het onwaarschijnlijke geval dat deze in gebreke blijft. In dat geval blijven uw middelen beschermd door de effectenportefeuille die volledig eigendom is van de fondsen van Spiko, die onmiddellijk zou worden geliquideerd om eventuele verliezen te beperken. In geval van resterende verliezen na liquidatie van de effectenportefeuille, zou Spiko Dollar een preferente vordering hebben op de bank.
Hoe krijg ik toegang tot mijn middelen als Spiko failliet gaat?
Allereerst heeft u geen financiële blootstelling aan een eventueel faillissement van Spiko, aangezien uw middelen nooit op de balans van Spiko staan. Wanneer u middelen stort, worden deze rechtstreeks overgemaakt van uw betaalrekening naar de bewaarbank. Opnames worden op dezelfde manier rechtstreeks vanuit de bewaarbank naar uw opgegeven bankrekening gestuurd. De rekening moet op uw naam staan, aangezien Spiko niet als betaalmiddel kan worden gebruikt.
Dat gezegd hebbende, kan een faillissement van Spiko operationeel gevolgen voor u hebben, bijvoorbeeld doordat het platform mogelijk niet meer beschikbaar is om opnameverzoeken te plaatsen. Gelukkig staan de producten van Spiko onder toezicht van de Franse Autoriteit Financiële Markten (AMF), en is hun werking niet afhankelijk van de distributeur. In de praktijk kunt u uw opnameverzoeken altijd rechtstreeks bij de beheermaatschappij indienen, per telefoon of e-mail.
Met welke banken werkt u samen om rentevoorwaarden te onderhandelen?
Alleen mondiaal systeemrelevante banken. Specifiek: BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole CIB, Natixis, Goldman Sachs, J.P. Morgan, Citi, Morgan Stanley, Barclays, UBS, HSBC, Santander en Bank of America.
Waarom zijn banken bereid een hoger tarief dan de risicovrije rente te bieden?
Het aanhouden van financiële instrumenten op de balans is kostbaar voor een bank vanwege de bijbehorende regelgevende kapitaalvereisten. Een bank is daarom bereid een tarief boven de risicovrije rente te betalen aan een institutionele tussenpersoon zoals Spiko Euro, Spiko Dollar, Spiko Pound of Spiko Swiss Franc, om deze financiële instrumenten namens haar aan te houden. Dit is een wederzijds voordelige regeling: de fondsen van Spiko streven naar een aantrekkelijk rendement op cash, terwijl de bank blootstelling krijgt aan de prestaties van een portefeuille financiële instrumenten zonder deze op haar balans te hoeven aanhouden.
Hoe worden de kasstromen tussen Spiko Dollar en de bank die de rente betaalt, afgehandeld?
Amundi registreert elke middag de marktwaarde van de aandelenmand van Spiko Dollar.
Als de marktwaarde is gestegen ten opzichte van de vorige dag, verkoopt Amundi het aantal aandelen dat nodig is om de mand terug te brengen naar de oorspronkelijke waarde en draagt de opbrengst over aan BNP Paribas.
Als de marktwaarde is gedaald, betaalt BNP Paribas het tekort zodat Spiko Dollar aandelen kan terugkopen en de mand kan herstellen naar de oorspronkelijke waarde.
Ongeacht de marktomstandigheden betaalt BNP Paribas dagelijks SOFR + 0,48% aan Spiko Dollar.
Numerieke voorbeelden voor Spiko Dollar, uitgaande van een aandelenmand ter waarde van $100:
Scenario 1 - De mand eindigt de dag op $95: BNP Paribas betaalt $5 aan Spiko Dollar, plus SOFR + 0,48%.
Scenario 2 - De mand eindigt de dag op $105: Spiko Dollar betaalt $5 aan BNP Paribas, terwijl BNP Paribas SOFR + 0,48% aan Spiko Dollar betaalt.
Waar vind ik de juridische documentatie van het product?
U vindt het prospectus en het essentiële-informatiedocument (EID) hier.