Spiko Pound

De enige kosten voor het gebruik van Spiko Pound zijn een jaarlijkse beheervergoeding van 0,25% over uw gestorte middelen, dagelijks pro rata berekend. De rente die op onze website of in onze app wordt getoond, is altijd netto van kosten. Er zijn geen kosten voor het aanhouden van een Spiko-rekening, en stortingen en opnames zijn volledig kosteloos. Tot slot zijn er ook geen bewaarkosten.

Uw middelen worden gedekt door een Tier 1-bank en lopen alleen risico in het onwaarschijnlijke geval dat deze in gebreke blijft. In dat geval blijven uw middelen beschermd door de effectenportefeuille die volledig eigendom is van de fondsen van Spiko, die onmiddellijk zou worden geliquideerd om eventuele verliezen te beperken. In geval van resterende verliezen na liquidatie van de effectenportefeuille, zou Spiko Euro een preferente vordering hebben op de bank.

Allereerst heeft u geen financiële blootstelling aan een eventueel faillissement van Spiko, aangezien uw middelen nooit op de balans van Spiko staan. Wanneer u middelen stort, worden deze rechtstreeks overgemaakt van uw betaalrekening naar de bewaarbank. Opnames worden op dezelfde manier rechtstreeks vanuit de bewaarbank naar uw opgegeven bankrekening gestuurd. De rekening moet op uw naam staan, aangezien Spiko niet als betaalmiddel kan worden gebruikt.

Dat gezegd hebbende, kan een faillissement van Spiko operationeel gevolgen voor u hebben, bijvoorbeeld doordat het platform mogelijk niet meer beschikbaar is om opnameverzoeken te plaatsen. Gelukkig staan de producten van Spiko onder toezicht van de Franse Autoriteit Financiële Markten (AMF), en is hun werking niet afhankelijk van de distributeur. In de praktijk kunt u uw opnameverzoeken altijd rechtstreeks bij de beheermaatschappij indienen, per telefoon of e-mail.

Alleen mondiaal systeemrelevante banken. Specifiek: BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole CIB, Natixis, Goldman Sachs, J.P. Morgan, Citi, Morgan Stanley, Barclays, UBS, HSBC, Santander en Bank of America.

Het aanhouden van financiële instrumenten op de balans is kostbaar voor een bank vanwege de bijbehorende regelgevende kapitaalvereisten. Een bank is daarom bereid een tarief boven de risicovrije rente te betalen aan een institutionele tussenpersoon zoals Spiko Euro, Spiko Dollar, Spiko Pound of Spiko Swiss Franc, om deze financiële instrumenten namens haar aan te houden. Dit is een wederzijds voordelige regeling: de fondsen van Spiko streven naar een aantrekkelijk rendement op cash, terwijl de bank blootstelling krijgt aan de prestaties van een portefeuille financiële instrumenten zonder deze op haar balans te hoeven aanhouden.

Amundi registreert elke middag de marktwaarde van de aandelenmand van Spiko Pound.

• Als de marktwaarde is gestegen ten opzichte van de vorige dag, verkoopt Amundi het aantal aandelen dat nodig is om de mand terug te brengen naar de oorspronkelijke waarde en draagt de opbrengst over aan BNP Paribas.

• Als de marktwaarde is gedaald, betaalt BNP Paribas het tekort zodat Spiko Pound aandelen kan terugkopen en de mand kan herstellen naar de oorspronkelijke waarde.

• Ongeacht de marktomstandigheden betaalt BNP Paribas dagelijks SONIA + 0,44% aan Spiko Pound.

Numerieke voorbeelden voor Spiko Pound, uitgaande van een aandelenmand ter waarde van £100:

• Scenario 1 - De mand eindigt de dag op £95: BNP Paribas betaalt £5 aan Spiko Pound, plus SONIA + 0,44%.

• Scenario 2 - De mand eindigt de dag op £105: Spiko Pound betaalt £5 aan BNP Paribas, terwijl BNP Paribas SONIA + 0,44% aan Spiko Pound betaalt.

U vindt het prospectus en het essentiële-informatiedocument (EID) hier.