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Fonds Monétaire Spiko Euro

Faites fructifier votre trésorerie au taux sans risque en euros grâce au rendement des bons du Trésor émis par les pays systémiques de la Zone Euro.

Icône rendement en euro

Les chiffres clés

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Trésorerie dans le fonds.
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Rendement actuel.
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Intérêts genérés.
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Volumes de dépôts et de retraits traités.

*Le taux affiché reflète la performance annualisée nette de frais des 31 derniers jours. Il est mis à jour quotidiennement. La performance varie en fonction des rendements des bons du Trésor.

À partir de 1 000 €

Votre sécurité est notre priorité

Votre argent est exclusivement investi dans des bons du Trésor. Ces actifs sont considérés comme les plus sûrs qui soient. De plus, vos fonds sont conservés par l'une des plus grandes banques dépositaires européennes, filiale du groupe Crédit Agricole. Votre argent n’est jamais détenu par Spiko.

Portefeuille du fonds

Dernière mise à jour le 9 Décembre 2024
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Position
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Montant
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Valeur des bons du Trésor détenus dans le portefeuille du fonds.
Maturité
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Durée jusqu'à ce que le bon du Trésor soit remboursé par le pays émetteur.
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Nos partenaires

Caceis

Banque dépositaire et comptable

Filiale du groupe Crédit Agricole, CACEIS assure la conservation des actifs et gère la comptabilité du fonds.

BNY Mellon

Sub-Custodian

BNY acts as the sub-custodian for U.S. T-Bills, safeguarding and managing the physical and electronic records of the T-Bill holdings on behalf of the fund.

J.P Morgan

Correspondent Bank

JPMorgan Chase facilitates the settlement and transfer of USD for the fund

logo pwc

Commissaire aux comptes

En qualité de commissaire aux comptes agréé, PwC réalise un audit semestriel des comptes du fonds afin de garantir leur exactitude et leur conformité aux normes et réglementations en vigueur.

logo twenty first capital

Société de gestion

En tant que société de gestion agréée par l’Autorité des marchés financiers, TFC se concentre sur l’achat et la vente de bons du Trésor suivant les dépôts et retraits des clients.

Caractéristiques du fonds

Nom officiel
Fonds Monétaire Spiko Euro
Rendement net courant
icône help text
Rendement net après déduction des frais, calculé quotidiennement sur la base des 31 derniers jours. Il varie en fonction des rendements des bons du Trésor.
__YIELD__
Actifs totaux du fonds
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Valeur des bons du Trésor détenus par le fonds.
__TOTAL_ASSETS__
Mandat d'investissement
icône help text
Actifs financiers dans lesquels le fonds est autorisé à investir.
Bons du Trésor émis par les pays systémiques de la Zone Euro.
ISIN
icône help text
International Securities Identification Number. Il s’agit d’un code unique qui identifie de manière standardisée un instrument financier, à l'échelle mondiale.
FR001400ODL1
Devise de référence
EUR (€)
Frais de gestion
icône help text
Coûts annuels payés par les investisseurs pour couvrir les services de gestion et d'administration du fonds.
0,10% jusqu'à 100M€ d'encours,
0,25% ensuite
Utilisation des revenus
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Manière dont les gains générés par les bons du Trésor sont distribués aux investisseurs.
Capitalisation
Minimum de souscription
icône help text
Montant minimal de dépôt initial.
1 000€
Domiciliation
France
Date de lancement
15/05/2024

Questions fréquentes

Mon capital est-il garanti ?

Flèche vers le bas

Les fonds monétaires Spiko investissent exclusivement dans des bons du Trésor émis et garantis par des États de premier rang comme les États-Unis, la France et l'Allemagne. Votre capital est à risque en cas de défaut d’un de ces Etats sur leur dette de court terme. On considère que la garantie d’un Etat est significativement plus solide que la garantie en capital d’une banque, qui peut faire faillite en cas de crise. C'est d'ailleurs pour cette raison que la plupart des grandes entreprises choisissent de placer leur trésorerie en bons du Trésor plutôt qu'en comptes à terme ou en comptes courants bancaires. Pour en savoir plus, nous avons écrit un article sur les garanties en capital.

Comment les intérêts générés par le fonds Spiko sont-ils calculés ?

Flèche vers le bas

Chaque jour ouvré, le comptable du fonds évalue la valeur du portefeuille de bons du Trésor détenu par le fonds. Ce calcul détermine les intérêts du jour. Les intérêts du vendredi incluent le week-end, et sont donc triplés par rapport à ceux des autres jours ouvrés de la semaine.

Quels sont les frais associés à l’utilisation de Spiko ?

Flèche vers le bas

Les seuls frais associés à l'utilisation de Spiko sont des frais de gestion prélevés sur le capital déposé. Ces frais, fixés à 0,25 % par an, sont prélevés quotidiennement au prorata. Les intérêts générés et affichés quotidiennement sont toujours nets de ces frais.

Ma trésorerie est-elle à risque en cas de faillite de Spiko ?

Flèche vers le bas

Votre trésorerie est en sécurité car elle est conservée en permanence par la banque dépositaire du groupe Crédit Agricole. Elle n’est à aucun moment détenue par Spiko. Lorsque vous effectuez un dépôt, vous faites directement un virement vers la banque dépositaire des fonds. Lorsque vous effectuez un retrait, un virement part directement de la banque dépositaire vers votre compte courant. Dans le cas où Spiko serait amené à disparaître, vous conservez un accès quotidien à votre trésorerie sur simple demande auprès de la société de gestion qui est dans l’obligation d’honorer les ordres de retrait, sous la supervision de l’AMF.

Puis-je être client de Spiko en tant que particulier ?

Flèche vers le bas

Absolument, vous pouvez créer un compte en tant que particulier. Vous pouvez même sécuriser plusieurs comptes avec la même adresse email et le même moyen de double authentification. Si vous possédez des sociétés, nous vous permettons ainsi de gérer dans la même interface votre trésorerie personnelle ainsi que celle de vos sociétés.

Comment pouvez-vous garantir une liquidité quotidienne sur ma trésorerie ?

Flèche vers le bas

La liquidité quotidienne est garantie contractuellement par le prospectus du fonds. En pratique, le marché des bons du Trésor est le deuxième plus liquide du système financier, après le marché des changes. C'est cette liquidité des bons du Trésor qui permet de vous offrir un accès quotidien à vos fonds, sans préavis ni limite de montant.

Où puis-je trouver les documents juridiques du fonds ?

Flèche vers le bas

Vous pouvez trouver le prospectus du fonds ici et le document d'informations clés ici.

Encore une question ?

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