Spiko lancia i primi fondi monetari tokenizzati d'Europa

{{callout-1}}

Porre fine all'obsolescenza tecnica delle infrastrutture finanziarie

La prima rivoluzione fintech ha migliorato significativamente l'accessibilità e la qualità dei servizi finanziari, ma le fintech si sono finora concentrate sulle interfacce e sull'esperienza utente, continuando ad appoggiarsi sulle infrastrutture tradizionali del sistema finanziario. Queste ultime non hanno tuttavia tenuto il passo con i progressi tecnologici degli ultimi decenni, tanto che servizi basilari come i bonifici bancari, i pagamenti con carta o i trasferimenti di titoli richiedono ancora diversi giorni per essere finalizzati, non funzionano in modo continuativo e richiedono frequentemente interventi umani.

Una seconda rivoluzione fintech segnerà il decennio appena iniziato: quella delle infrastrutture finanziarie. La tokenizzazione degli strumenti finanziari trasformerà i processi di registrazione, compensazione e custodia di asset, consentendo ai servizi finanziari di operare su infrastrutture aperte, interconnesse e operative 24/7.

In questo contesto, Spiko annuncia una round di finanziamento di 4 milioni di euro per sviluppare una piattaforma di nuova generazione per l'emissione, la gestione e la distribuzione di strumenti finanziari tokenizzati.

"Spiko è nata dalla volontà di accelerare l'adozione delle reti blockchain nei servizi finanziari. La nostra missione è trasformare l'infrastruttura dei mercati finanziari consentendo l'emissione di titoli (azioni, obbligazioni, quote di fondi) su database molto più potenti di quelli attualmente utilizzati dai depositari centrali di titoli e dai custodian tradizionali." Paul-Adrien Hyppolite, cofondatore e CEO di Spiko

‍

Democratizzare l'accesso ai tassi risk-free con i primi fondi monetari tokenizzati aperti al grande pubblico

Nell'attuale contesto, PMI, startup e privati non dispongono di opzioni soddisfacenti per far fruttare la propria liquidità al livello del tasso risk-free, per diverse ragioni:

1. Le banche preferiscono beneficiare dei depositi dei propri clienti piuttosto che redistribuire loro il tasso risk-free a cui accedono tramite la banca centrale.
2. Quando i clienti richiedono prodotti con rendimento, le banche non sono incentivate a promuovere i fondi monetari, che generano meno margine rispetto ai depositi vincolati.
3. Quando infine li propongono, i minimi di sottoscrizione sono spesso molto elevati, nell'ordine di centinaia di migliaia o addirittura milioni di euro.

Per porre fine a questa situazione, Spiko lancia due fondi monetari tokenizzati:

• Spiko EU T-Bills Money Market Fund (ticker Bloomberg: SPKEUMM), che investe in titoli di Stato emessi dagli Stati più solidi della zona euro,
• Spiko US T-Bills Money Market Fund (ticker Bloomberg: SPKUSMM), che investe in titoli di Stato emessi dal governo federale americano.

Si tratta dei primi OICVM dell'Unione europea con un registro interamente tokenizzato. Le quote dei fondi Spiko sono trasferibili 24/7 tra investitori.

Con questa offerta, Spiko intende rivoluzionare la gestione della liquidità democratizzando l'accesso ai tassi risk-free. I fondi Spiko sono accessibili a privati e aziende tramite l'applicazione Spiko a partire da un minimo di 1 EUR o USD, nonché tramite le API sviluppate e messe a disposizione da Spiko. Gli investitori possono effettuare tutti i depositi e prelievi che desiderano, senza preavviso, senza commissioni e senza penali. Questi prodotti sono stati concepiti per preservare il capitale, offrire liquidità quotidiana e generare ogni giorno interessi corrispondenti al tasso risk-free.

I fondi Spiko sono operati con Twenty First Capital in qualità di società di gestione, CACEIS (filiale di Crédit Agricole) come banca depositaria, e saranno sottoposti a revisione da PwC in qualità di revisore legale. Lo studio legale Gide Loyrette Nouel ha assistito Spiko nella raccolta di fondi e nella strutturazione giuridica dei fondi tokenizzati.

Chi è Spiko?

Spiko è stata fondata nel 2023 da Paul-Adrien Hyppolite e Antoine Michon, due ex alti funzionari (ENS/X-Mines) specializzati in regolamentazione finanziaria e trasformazione digitale dello Stato. La fintech francese sviluppa una piattaforma di emissione, gestione e distribuzione di strumenti finanziari tokenizzati. I primi prodotti disponibili sulla piattaforma Spiko sono fondi monetari in euro e in dollari con registri interamente tokenizzati. Questi fondi, autorizzati e vigilati dall'AMF, sono concepiti per offrire una soluzione ottimale di gestione della liquidità ad aziende e privati.