Spiko integra il protocollo Morpho e si allea con SG Forge per offrire liquidità istantanea sui fondi monetari tokenizzati

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Spiko è lieta di annunciare l'integrazione del protocollo Morpho e una nuova partnership con Société Générale–Forge (SG Forge), la filiale di Société Générale specializzata negli asset digitali.

Primi in Francia a ottenere una licenza MiCA per l'emissione di moneta elettronica tokenizzata (stablecoin), e primi in Europa a lanciare fondi monetari tokenizzati, SG Forge e Spiko sono pionieri dell'innovazione finanziaria.

SG Forge e Spiko uniscono oggi le proprie forze per sfruttare appieno il potenziale dell'infrastruttura blockchain e offrire liquidità istantanea ai detentori di quote di fondi monetari, creando al contempo nuove opportunità di rendimento per i detentori di stablecoin.

Grazie all'infrastruttura del protocollo Morpho, è ora possibile prendere in prestito EURCV o USDCV, gli stablecoin emessi da SG Forge, utilizzando come collaterale EUTBL o USTBL, le quote tokenizzate dei fondi monetari Spiko.

Liquidità istantanea e su richiesta per i detentori di quote di fondi monetari

I fondi monetari rappresentano un pilastro della gestione della liquidità. Offrono rendimenti prossimi ai tassi di riferimento delle banche centrali garantendo al contempo liquidità quotidiana. La tokenizzazione li rende ancora più interessanti, consentendo trasferimenti istantanei di quote e garantendo, in tempo reale, trasparenza sul registro degli azionisti.

Fino ad oggi, tuttavia, l'accesso immediato alla liquidità non era ancora possibile. I detentori di fondi monetari sono soggetti a orari limite di elaborazione ("cut-off") e devono tipicamente attendere alcune ore, o anche un giorno o più, per accedere alla propria liquidità. Da ora, le quote di fondi monetari possono essere convertite in stablecoin istantaneamente, 24/7.

I responsabili finanziari e i risparmiatori che necessitano di liquidità in euro o dollari non devono più vendere le proprie quote. Possono impegnarle come collaterale, mantenere la propria esposizione al fondo monetario, continuare a maturare rendimento, ridurre il rischio di controparte e sbloccare liquidità su richiesta.

Nuove opportunità di rendimento per i detentori di moneta elettronica

Al contrario, questo apre nuove opportunità di rendimento per i detentori di stablecoin. I detentori di EURCV o USDCV possono ora far fruttare i propri stablecoin finanziando prestiti garantiti da collaterali di alta qualità.

Dietro le quinte, il protocollo Morpho mette in contatto borrower e lender alle condizioni più vantaggiose.

Come funziona?

Il principio è semplice. I borrower detengono asset che desiderano conservare nel proprio bilancio o portafoglio, ma hanno bisogno di liquidità. I lender, dal canto loro, dispongono di liquidità in stablecoin e desiderano valorizzarla. I borrower apportano i propri asset come collaterale e ricevono prestiti dai lender, pagando interessi che vengono trasferiti ai prestatori.

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Tutti i prestiti sono sovra-collateralizzati, un principio noto in finanza come prestito Lombard. I mutuatari non possono prendere in prestito oltre il valore del proprio collaterale, e più l'asset è volatile, più l'importo richiedibile è limitato. La principale differenza rispetto ai prestiti Lombard tradizionali è l'automazione: il processo è estremamente rapido e disponibile 24/7.

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Democratizzare l'accesso ai prestiti Lombard

Fino ad oggi, i prestiti Lombard erano rimasti appannaggio di una minoranza: le banche commerciali, che possono rifinanziарsi presso la banca centrale; gli hedge fund, che dispongono di soluzioni simili tramite i propri prime broker; e i privati facoltosi, che vi accedono attraverso le proprie banche private.

L'annuncio di oggi segna il primo passo di una missione volta a rendere i prestiti Lombard accessibili a tutti. Partendo dalle quote di fondi monetari, poniamo le basi di una visione più ampia: consentire a qualsiasi strumento finanziario di fungere da collaterale e a ogni detentore di ottenere facilmente liquidità su richiesta.

👉 Comunicato stampa di SG Forge disponibile qui.

Chi è Morpho

Morpho è un protocollo di prestito-deposito costruito su blockchain pubbliche. Consente ai detentori di asset idonei di prendere in prestito liquidità apportandoli come collaterale, mentre i prestatori mettono a disposizione fondi per maturare rendimento secondo regole di rischio trasparenti e automatizzate.

Chi è SG Forge

Société Générale–Forge è la filiale specializzata negli asset digitali del gruppo Société Générale. Emette due stablecoin conformi a MiCA: EURCV e USDCV.

Chi è Spiko

Spiko trasforma il panorama della gestione della liquidità offrendo ad aziende e risparmiatori l'accesso ai tassi risk-free tramite fondi monetari, che maturano interessi ogni giorno preservando al contempo la piena liquidità. Sfruttando la tecnologia blockchain, Spiko costruisce un'infrastruttura di nuova generazione per la gestione patrimoniale e i mercati dei capitali.